La Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA), exAFIP, actualiz\u00f3 la fiscalizaci\u00f3n de transferencias de dinero entre cuentas propias en Argentina, a trav\u00e9s de la Resoluci\u00f3n General 5512\/2024.<\/p>\n\n\n\n
Desde el 1\u00b0 de enero de 2025, los bancos y billeteras virtuales est\u00e1n obligados a reportar a ARCA movimientos, saldos y consumos que superen ciertos umbrales, los cuales se ajustan cada seis meses seg\u00fan el \u00cdndice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC.<\/p>\n\n\n\n
Esta medida busca fortalecer el control sobre las operaciones financieras para prevenir la evasi\u00f3n fiscal y el lavado de dinero, habilitando sanciones que incluyen multas econ\u00f3micas, bloqueos preventivos de cuentas y reportes a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/p>\n\n\n\n
Los nuevos l\u00edmites que activan la obligaci\u00f3n de reporte son:<\/p>\n\n\n\n
Transferencias superiores a $600.000 entre cuentas propias, ya sea bancarias o en billeteras virtuales, en consumos y movimientos. <\/p>\n\n\n\n
Saldos mensuales en cuentas bancarias o billeteras virtuales iguales o superiores a $1.000.000. <\/p>\n\n\n\n
Transferencias a trav\u00e9s de billeteras virtuales que superen los $2.000.000.<\/p>\n\n\n\n
ARCA podr\u00e1 iniciar investigaciones a usuarios que superen estos l\u00edmites sin justificar adecuadamente el origen de los fondos. Si hay incumplimiento en la presentaci\u00f3n de documentaci\u00f3n o demoras en responder requerimientos, puede aplicar multas, bloquear preventivamente las cuentas e incluso reportar operaciones sospechosas a la UIF.<\/p>\n